3. Обстоятельства, подлежащие установлению
Обстоятельства, подлежащие установлению и доказыванию при расследовании незаконной банковской деятельности, условно можно разделить на несколько групп. К первой группе относятся обстоятельства совершения преступления:
1.Факт осуществления незаконной банковской деятельности.
2.Факт государственной регистрации лица в качестве банка или небанковской кредитной организации.
З.Дата государственной регистрации в качестве кредитной организации.
4.Место и время осуществления банковских операций, и их конкретные виды.
5.Наличие лицензий на выполнение фактически осуществлявшихся банковских операций, когда они были выданы.
6.Соблюдение лицензионных требований и условий, необходимых для выполнения тех видов банковских операций, которые фактически осуществлялись.
7.Факт применения к кредитной организации следующих санкций: аннулирование государственной регистрации, ограничение или запрет на проведение отдельных банковских операций, отзыв лицензии на осуществление банковских операций. Когда применялись эти санкции, период их действия.
8.Способы совершения незаконной банковской деятельности.
9.Причинная связь между незаконным осуществлением банковской деятельности и наступлением вредных последствий (причинением крупного ущерба).
10.Кому причинен ущерб, его характер и размеры.
11.Размер дохода, извлеченного в результате незаконной банковской деятельности.
Среди обстоятельств первой группы чрезвычайно важно установить факт осуществления незаконной банковской деятельности, для чего необходимо выяснить:
1.Является ли данная деятельность банковской. Для признания деятельности банковской необходимо установить, что лицо систематически осуществляло банковские операции, направленные на извлечение дохода. Это может выражаться в продолжительности или интенсивности выполнения банковских операций. Соответственно не будет являться банковской деятельность, носящая случайный характер, т.
е., заключающаяся в совершении разовых банковских операций (например, однократном выполнении валютно-обменных операций). Таким образом, установлению подлежат признаки, характеризующие осуществляемую деятельность как банковскую.2. В чем заключается противоправность осуществляемой деятельности: банковские операции выполнялись при отсутствии факта государственной регистрации лица в качестве банка или небанковской кредитной организации, при отсутствии лицензии на совершение фактически выполнявшихся банковских операций, с нарушением лицензионных требований и условий. Следовательно, установлению подлежат признаки, характеризующие осуществляемую банковскую деятельность как незаконную.
3. Кем осуществлялась незаконная банковская деятельность: кредитной организацией, зарегистрированной Центральным банком РФ (ее филиалом, представительством или внутренним структурным подразделением); организацией, не являющейся кредитной; индивидуальным предпринимателем, гражданином. Исходя из этого, установлению подлежат данные, характеризующие лицо, незаконно осуществлявшее банковскую деятельность: наименование организации и ее местонахождение (как по учредительным документам, так и фактическое место расположения организации и ее подразделений, осуществлявших банковскую деятельность) либо паспортные данные и адрес местожительства физического лица.
Расследование данного вида преступлений требует установления не только самого факта осуществления незаконной банковской деятельности, но и способа, места, времени выполнения банковских операций виновными. От этого зависит полнота расследования, возможность установления всех соучастников.
Незаконная банковская деятельность уголовно наказуема, если в результате ее осуществления причинен крупный ущерб гражданам, организациям, государству либо извлечен доход (или нанесен ущерб) в крупном размере - - свыше 250 тыс. руб. Установление обстоятельств, связанных с причинением ущерба в результате осуществления незаконной банковской деятельности, предполагает установление не только самого факта причинения ущерба, но и причинной связи между незаконным выполнением банковских операций и наступлением вредных последствий, в чем выразился ущерб, кому он был причинен и в каком размере.
При этом в подавляющем большинстве случаев речь идет о материальном ущербе в виде реального ущерба или упущенной выгоды. Последняя представляет собой доходы (выгоду), которые получило бы потерпевшее лицо при обычных условиях гражданского оборота, если бы его права не были нарушены.Учитывая, что незаконная банковская деятельность становится криминальной в случае причинения этим деянием крупного ущерба, размер ущерба должен быть установлен со всей полнотой и достоверностью. Как правило, ущерб причиняется клиентам того лица, которое незаконно осуществляло банковскую деятельность.
Для установления события преступления необходимо выяснить место и время совершения незаконной банковской деятельности. Место преступления включает в себя места, где рекламировалась незаконная банковская деятельность (вывески, плакаты), осуществлялся прием клиентов, происходил прием и передача денежных средств (платежных документов, ценных бумаг), оформлялась соответствующая документация, непосредственно осуществлялись банковские операции.
Установление периода совершения незаконной банковской деятельности означает не только выяснение моментов начала и окончания преступной деятельности, но и времени, когда осуществлялась подготовка к посягательству, выполнялись конкретные банковские операции, проводившиеся незаконно, скрывались следы противоправного деяния.
Ко второй группе обстоятельств, подлежащих установлению при расследовании незаконной банковской деятельности, относятся факты, подтверждающие виновность субъекта, форму его вины и мотивы преступления. Необходимо установить: кто является учредителями организации, незаконно осуществлявшей банковскую деятельность, ее руководителем; кто фактически осуществлял все действия, связанные с созданием организации, управлением ее деятельностью, выступал в гражданском обрроте от имени организации, распоряжался прибылью, получаемой от незаконной банковской деятельности; кто фактически принимал решение об осуществлении незаконной банковской деятельности.
Следует также выявить круг лиц, принимавших участие в незаконной банковской деятельности, определить, в чем заключалась роль каждого участника преступной группы, степень осведомленности соучастников о направленности умысла.К числу квалифицирующих признаков, предусмотренных ч. 2 ст. 172 УК РФ, относится совершение деяния организованной группой, то есть устойчивой группой лиц, заранее объединившихся для одного или нескольких преступлений. Для установления данного квалифицирующего признака необходимо дать общую характеристику организованной преступной группы, которая включает численность и степень устойчивости группы, условия и механизм ее формирования, распределение ролей между членами группы и их функции, принципы управления преступной группой, характер и степень организованного взаимодействия преступников в процессе планирования, осуществления криминальной деятельности и сокрытия ее следов, степень «врастания» в легальный бизнес, возможные коррумпированные связи, а также связи с другими преступными формированиями, наличие системы защиты от социального контроля. Немаловажное значение имеет вооруженность и техническая оснащенность организованной криминальной группы, ее преступная специализация и квалификация, характеристика преступной деятельности группы.
К третьей группе обстоятельств, подлежащих установлению при расследовании данного вида преступлений, относятся обстоятельства, влияющие на характер и степень виновности субъектов незаконной банковской деятельности, а также обстоятельства, способствовавшие совершению преступления.
В эту группу входят сведения о личности субъекта преступления, имеющие значение для дела: образование, возраст, род деятельности, прежние места работы, служебное положение, состояние здоровья, психики, данные о инвалидности, государственных наградах, почетных, воинских и иных званиях, о прежних судимостях. В отношении ранее судимых необходимо установить, за совершение какого преступления лицо было осуждено и на какой срок, меру наказания, время содержания в местах лишения свободы, основание и время освобождения, неотбытую часть наказания по предыдущему приговору, обстоятельства снятия или погашения судимости.
Кроме того, установлению подлежат обстоятельства, исключающие преступность и наказуемость деяния, которые могут повлечь за собой освобождение от уголовной ответственности и наказания, смягчающие и отягчающие наказание.
Еще по теме 3. Обстоятельства, подлежащие установлению:
- В лекции рассматриваются основные понятия и положения криминалистической методики, представляющей собой один из разделов науки «Криминалистика», а также взаимосвязь спецкурса «Методика расследования отдельных видов преступлений» с наукой криминалистикой и другими отраслями научного знания.
- СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ КРИМИНАЛИСТИЧЕСКИХ МЕТОДИК РАССЛЕДОВАНИЯ
- ЗАКЛЮЧЕНИЕ
- В лекции исследуются криминалистическая характеристика причинения вреда здоровью, и в первую очередь способы причинения вреда здоровью, криминалистические методы их установления, личность причинившего вред здоровью и ее криминалистическое значение.
- ОБСТОЯТЕЛЬСТВА, ПОДЛЕЖАЩИЕ УСТАНОВЛЕНИЮ И ДОКАЗЫВАНИЮ. КРИМИНАЛИСТИЧЕСКИЙ ХАРАКТЕР ПРИЧИНЕНИЯ ВРЕДА ЗДОРОВЬЮ
- ОСОБЕННОСТИ ПЕРВОНАЧАЛЬНОГО ЭТАПА РАССЛЕДОВАНИЯ ВОВЛЕЧЕНИЯ НЕСОВЕРШЕННОЛЕТНЕГО В СОВЕРШЕНИЕ ПРЕСТУПЛЕНИЯ
- 72. Структура частных методик расследования отдельных видов преступлений.
- 1. Общие положения тактики допроса
- 2. Тактика допроса свидетелей и потерпевших
- 3. Структура и содержание криминалистических методик расследования
- 4. Особенности расследования убийств "без трупа"
- Обстоятельства, подлежащие доказыванию
- Обстоятельства, подлежащие установлению в зависимости от исходных следственных ситуаций
- 47. 48. Подготовка и тактические приемы допроса свидетелей и потерпевших.
- Тема 2. Следственная версия
- 3. Обстоятельства, подлежащие установлению
- 80 Установление фактической основы применения права как стадия процесса правоприменительной деятельности: цель, средства, содержание, правила осуществления и результат правоприменительных действий.
- § 4. Вопросы соотношения понятий «квалифицирующие признаки, относящиеся к субъективной стороне составов преступлений против жизни и здоровья», и «отягчающие обстоятельства» в отечественном законодательстве и доктрине
- СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ
- § 2. Основания проведения следственного действия