<<
>>

3. Обстоятельства, подлежащие установлению

Обстоятельства, подлежащие установлению и доказыванию при рас­следовании незаконной банковской деятельности, условно можно разделить на несколько групп. К первой группе относятся обстоятельства совершения преступления:

1.Факт осуществления незаконной банковской деятельности.

2.Факт государственной регистрации лица в качестве банка или небан­ковской кредитной организации.

З.Дата государственной регистрации в качестве кредитной ор­ганизации.

4.Место и время осуществления банковских операций, и их конкретные виды.

5.Наличие лицензий на выполнение фактически осуществлявшихся банковских операций, когда они были выданы.

6.Соблюдение лицензионных требований и условий, необходимых для выполнения тех видов банковских операций, которые фактически осуществ­лялись.

7.Факт применения к кредитной организации следующих санкций: ан­нулирование государственной регистрации, ограничение или запрет на про­ведение отдельных банковских операций, отзыв лицензии на осуществление банковских операций. Когда применялись эти санкции, период их действия.

8.Способы совершения незаконной банковской деятельности.

9.Причинная связь между незаконным осуществлением банковской деятельности и наступлением вредных последствий (причинением крупного ущерба).

10.Кому причинен ущерб, его характер и размеры.

11.Размер дохода, извлеченного в результате незаконной банковской деятельности.

Среди обстоятельств первой группы чрезвычайно важно установить факт осуществления незаконной банковской деятельности, для чего необхо­димо выяснить:

1.Является ли данная деятельность банковской. Для признания дея­тельности банковской необходимо установить, что лицо систематически осуществляло банковские операции, направленные на извлечение дохода. Это может выражаться в продолжительности или интенсивности выполнения банковских операций. Соответственно не будет являться банковской дея­тельность, носящая случайный характер, т.

е., заключающаяся в совершении разовых банковских операций (например, однократном выполнении валют­но-обменных операций). Таким образом, установлению подлежат признаки, характеризующие осуществляемую деятельность как банковскую.

2. В чем заключается противоправность осуществляемой деятельности: банковские операции выполнялись при отсутствии факта государственной регистрации лица в качестве банка или небанковской кредитной организа­ции, при отсутствии лицензии на совершение фактически выполнявшихся банковских операций, с нарушением лицензионных требований и условий. Следовательно, установлению подлежат признаки, характеризующие осуще­ствляемую банковскую деятельность как незаконную.

3. Кем осуществлялась незаконная банковская деятельность: кре­дитной организацией, зарегистрированной Центральным банком РФ (ее фи­лиалом, представительством или внутренним структурным подразделением); организацией, не являющейся кредитной; индивидуальным предпринимате­лем, гражданином. Исходя из этого, установлению подлежат данные, харак­теризующие лицо, незаконно осуществлявшее банковскую деятельность: на­именование организации и ее местонахождение (как по учредительным до­кументам, так и фактическое место расположения организации и ее подраз­делений, осуществлявших банковскую деятельность) либо паспортные дан­ные и адрес местожительства физического лица.

Расследование данного вида преступлений требует установления не только самого факта осуществления незаконной банковской деятельности, но и способа, места, времени выполнения банковских операций виновными. От этого зависит полнота расследования, возможность установления всех соуча­стников.

Незаконная банковская деятельность уголовно наказуема, если в ре­зультате ее осуществления причинен крупный ущерб гражданам, организа­циям, государству либо извлечен доход (или нанесен ущерб) в крупном раз­мере - - свыше 250 тыс. руб. Установление обстоятельств, связанных с при­чинением ущерба в результате осуществления незаконной банковской дея­тельности, предполагает установление не только самого факта причинения ущерба, но и причинной связи между незаконным выполнением банковских операций и наступлением вредных последствий, в чем выразился ущерб, ко­му он был причинен и в каком размере.

При этом в подавляющем большин­стве случаев речь идет о материальном ущербе в виде реального ущерба или упущенной выгоды. Последняя представляет собой доходы (выгоду), кото­рые получило бы потерпевшее лицо при обычных условиях гражданского оборота, если бы его права не были нарушены.

Учитывая, что незаконная банковская деятельность становится крими­нальной в случае причинения этим деянием крупного ущерба, размер ущерба должен быть установлен со всей полнотой и достоверностью. Как правило, ущерб причиняется клиентам того лица, которое незаконно осуществляло банковскую деятельность.

Для установления события преступления необходимо выяснить место и время совершения незаконной банковской деятельности. Место преступле­ния включает в себя места, где рекламировалась незаконная банковская дея­тельность (вывески, плакаты), осуществлялся прием клиентов, происходил прием и передача денежных средств (платежных документов, ценных бумаг), оформлялась соответствующая документация, непосредственно осуществля­лись банковские операции.

Установление периода совершения незаконной банковской дея­тельности означает не только выяснение моментов начала и окончания пре­ступной деятельности, но и времени, когда осуществлялась подготовка к по­сягательству, выполнялись конкретные банковские операции, проводившиеся незаконно, скрывались следы противоправного деяния.

Ко второй группе обстоятельств, подлежащих установлению при рас­следовании незаконной банковской деятельности, относятся факты, под­тверждающие виновность субъекта, форму его вины и мотивы преступления. Необходимо установить: кто является учредителями организации, незаконно осуществлявшей банковскую деятельность, ее руководителем; кто фактиче­ски осуществлял все действия, связанные с созданием организации, управле­нием ее деятельностью, выступал в гражданском обрроте от имени органи­зации, распоряжался прибылью, получаемой от незаконной банковской дея­тельности; кто фактически принимал решение об осуществлении незаконной банковской деятельности.

Следует также выявить круг лиц, принимавших участие в незаконной банковской деятельности, определить, в чем заключа­лась роль каждого участника преступной группы, степень осведомленности соучастников о направленности умысла.

К числу квалифицирующих признаков, предусмотренных ч. 2 ст. 172 УК РФ, относится совершение деяния организованной группой, то есть ус­тойчивой группой лиц, заранее объединившихся для одного или нескольких преступлений. Для установления данного квалифицирующего признака не­обходимо дать общую характеристику организованной преступной группы, которая включает численность и степень устойчивости группы, условия и механизм ее формирования, распределение ролей между членами группы и их функции, принципы управления преступной группой, характер и степень организованного взаимодействия преступников в процессе планирования, осуществления криминальной деятельности и сокрытия ее следов, степень «врастания» в легальный бизнес, возможные коррумпированные связи, а также связи с другими преступными формированиями, наличие системы за­щиты от социального контроля. Немаловажное значение имеет вооружен­ность и техническая оснащенность организованной криминальной группы, ее преступная специализация и квалификация, характеристика преступной дея­тельности группы.

К третьей группе обстоятельств, подлежащих установлению при рас­следовании данного вида преступлений, относятся обстоятельства, влияю­щие на характер и степень виновности субъектов незаконной банковской деятельности, а также обстоятельства, способствовавшие совершению пре­ступления.

В эту группу входят сведения о личности субъекта преступления, имеющие значение для дела: образование, возраст, род деятельности, преж­ние места работы, служебное положение, состояние здоровья, психики, дан­ные о инвалидности, государственных наградах, почетных, воинских и иных званиях, о прежних судимостях. В отношении ранее судимых необходимо установить, за совершение какого преступления лицо было осуждено и на какой срок, меру наказания, время содержания в местах лишения свободы, основание и время освобождения, неотбытую часть наказания по предыду­щему приговору, обстоятельства снятия или погашения судимости.

Кроме того, установлению подлежат обстоятельства, исключающие преступность и наказуемость деяния, которые могут повлечь за собой осво­бождение от уголовной ответственности и наказания, смягчающие и отяг­чающие наказание.

<< | >>
Источник: Незаконная банкротская деятельность. Лекция. 2017

Еще по теме 3. Обстоятельства, подлежащие установлению:

  1. В лекции рассматриваются основные понятия и положения криминалистической методики, представляющей собой один из разделов науки «Криминалистика», а также взаимосвязь спецкурса «Методика расследования отдельных видов преступлений» с наукой криминалистикой и другими отраслями научного знания.
  2. СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ КРИМИНАЛИСТИЧЕСКИХ МЕТОДИК РАССЛЕДОВАНИЯ
  3. ЗАКЛЮЧЕНИЕ
  4. В лекции исследуются криминалистическая характеристика причинения вреда здоровью, и в первую очередь способы причинения вреда здоровью, криминалистические методы их установления, личность причинившего вред здоровью и ее криминалистическое значение.
  5. ОБСТОЯТЕЛЬСТВА, ПОДЛЕЖАЩИЕ УСТАНОВЛЕНИЮ И ДОКАЗЫВАНИЮ. КРИМИНАЛИСТИЧЕСКИЙ ХАРАКТЕР ПРИЧИНЕНИЯ ВРЕДА ЗДОРОВЬЮ
  6. ОСОБЕННОСТИ ПЕРВОНАЧАЛЬНОГО ЭТАПА РАССЛЕДОВАНИЯ ВОВЛЕЧЕНИЯ НЕСОВЕРШЕННОЛЕТНЕГО В СОВЕРШЕНИЕ ПРЕСТУПЛЕНИЯ
  7. 72. Структура частных методик расследования отдельных видов преступлений.
  8. 1. Общие положения тактики допроса
  9. 2. Тактика допроса свидетелей и потерпевших
  10. 3. Структура и содержание криминалистических методик расследования
  11. 4. Особенности расследования убийств "без трупа"
  12. Обстоятельства, подлежащие доказыванию
  13. Обстоятельства, подлежащие установлению в зависимости от исходных следственных ситуаций
  14. 47. 48. Подготовка и тактические приемы допроса свидетелей и потерпевших.
  15. Тема 2. Следственная версия
  16. 3. Обстоятельства, подлежащие установлению
  17. 80 Установление фактической основы применения права как стадия процесса правоприменительной деятельности: цель, средства, содержание, правила осуществления и результат правоприменительных действий.
  18. § 4. Вопросы соотношения понятий «квалифицирующие признаки, относящиеся к субъективной стороне составов преступлений против жизни и здоровья», и «отягчающие обстоятельства» в отечественном законодательстве и доктрине
  19. СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ
  20. § 2. Основания проведения следственного действия