Международные валютно-финансовые отношения и их организация. Основные международные кредитно-финансовые институты.

Международные валютные отношения — совокупность обще­ственных отношений, складывающихся при функционировании ва­люты в мировом хозяйстве и обслуживающих взаимный обмен результатами деятельности национальных хозяйств.

Международные финансовые институты играют важнейшую роль в мировой валютной системе, помогая странам с формирующейся рыночной экономикой преодолевать финансовые кризисы и способствуя социально-экономическому развитию более бедных государств. В то же время международным институтам становится все проблематичнее эффективно решать глобальные финансовые проблемы. Главная роль в решении глобальных проблем в настоящий момент отводится международным организациям универсального характера, какими являются Международный валютный фонд (МВФ) и Всемирный банк.

Международный валютный фонд (МВФ) - www.imf.org

Международный валютный фонд был учрежден на основе международного договора в 1944 году (конференция в г. Бреттон-Вудс (США) для содействия оздоровлению мировой экономики. Штаб-квартира МВФ находится в Вашингтоне (округ Колумбия, США). Фондом управляют 184 государства-члена, представляющие почти все государства мира. Россия является членом МВФ с мая 1992 г.

МВФ является центральным учреждением международной валютно-финансовой системы^[6]. Он стремится предотвращать кризисы в этой системе, поощряя принятие государствами обоснованной экономической политики. В то же время, как следует из названия, он также представляет собой фонд, который могут использовать государства-члены, нуждающиеся во временном финансировании для решения проблем платежного баланса.

- Проводит наблюдение за изменениями в экономической и финансовой ситуации и политике в государствах-членах и на глобальном уровне и дает государствам-членам рекомендации по вопросам экономической политики, опираясь на свой более чем шестидесятилетний опыт.

- Предоставляет кредиты государствам-членам, испытывающим проблемы платежного баланса, — не только в целях временного финансирования, но также для поддержки политики стабилизации и реформ, направленных на устранение основных проблем. Например, во время азиатского финансового кризиса в 1997–1998 годах МВФ принял решительные меры, призванные помочь Корее укрепить резервы. Он обязался предоставить 21 млрд. долларов США для оказания ей помощи в реформировании экономики, реструктуризации финансового и корпоративного секторов и преодолении экономического спада. За четыре года Корея добилась достаточного подъема в экономике, чтобы возвратить эти кредиты и одновременно восстановить свои резервы. В октябре 2000 года МВФ утвердил дополнительный кредит Кении в размере 52 млн. долларов США, чтобы помочь ей справиться с последствиями жестокой засухи, в пределах трехлетнего кредита на сумму 193 млн. долларов США в рамках механизма финансирования МВФ на цели сокращения бедности и содействия экономическому росту (программа льготного кредитования для стран с низкими доходами).

- Оказывает техническую помощь правительствам и центральным банкам государств-членов и проводит подготовку кадров в финансовой сфере. Например: После распада Советского Союза МВФ проявил инициативу в оказании помощи странам Балтии, России и другим государствам бывшего СССР по созданию казначейских систем центральных банков в рамках перехода от централизованного планирования к рыночным экономическим системам.

Таблица

Финансовые ресурсы МВФ

Источник: IMF's Financial Resources and Liquidity Position, 2007 – March 2009 // http://www.imf.org/external/np/tre/liquid/2009/0309.htm

Основным источником средств МВФ являются взносы в рамках квоты (взносы в капитал) государств-членов, которые они платят при вступлении в МВФ или после периодических пересмотров, в ходе которых размер квот увеличивается. Государства платят 25 процентов своей квоты в специальных правах заимствования (СДР) или в основных валютах, таких как доллар США или японская иена. Квоты определяют количество голосов государства при принятии решения, сумму финансирования, которую оно может получить от МВФ, а также его долю при распределении СДР.

Квоты призваны в целом отражать относительную долю государства-члена в мировой экономике: чем больше экономика страны по объему выпуска продукции и чем больше объем и шире разнообразие ее внешней торговли, тем, как правило, выше уровень ее квоты. Соединенные Штаты Америки, обладающие крупнейшей в мире экономикой, вносят самый большой взнос в МВФ — 17,5 процента от общего объема квот; Палау, с самой маленькой экономикой, вносит 0,001 процента.

Таблица 2

Эволюция квот стран – крупнейших доноров МВФ (млрд. СДР)

Источник: IMF International Financial Statistics. Yearbook, 1996; IMF Survey. № 3. 1999, р. 34-35; www.imf.org; IMF Members' Quotas and Voting Power, and IMF Board of Governors. April 29, 2009.

Таблица

Страны с наибольшей долей квот в капитале МВФ,

по состоянию на апрель 2009 г.

Источник: IMF Members' Quotas and Voting Power, and IMF Board of Governors.

В 1996 году Всемирный банк и МВФ обнародовали Инициативу по сокращению долгового бремени беднейших стран мира (ХИПК). Эта инициатива рассматривалась как способ оказания помощи заинтересованным странам в достижении экономического роста и сокращении бедности.

Всемирный банк (Банк) – www.worldbank.org

Одновременно с МВФ был образован Международный банк реконструкции и развития (МБРР), более широко известный как Всемирный банк, для содействия долгосрочному экономическому развитию, в частности с помощью финансирования инфраструктурных проектов, таких как строительство дорог и улучшение системы водоснабжения. МВФ и Группа Всемирного банка — которая включает Международную финансовую корпорацию (МФК), Международную ассоциацию развития (МАР), Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций (МАГИ) — дополняют деятельность друг друга.

В соответствии с Уставом Банк ставит перед собой следующие цели:

· Поощрение инвестиций на производственные цели государств;

· Стимулирование частных иностранных капиталовложений и дополнение их, в случае необходимости, собственными кредитами;

· Обеспечение гарантиями частных иностранных инвестиций;

· Содействие сбалансированному развитию международной торговли и поддержка равновесия платёжных балансов;

· Поощрение экономического развития наиболее бедных стран мира;

· Помощь странам членам в реконструкции и развитии их территорий;

· Оказание помощи развивающимся странам посредством долгосрочного финансирования проектов и программ развития;

· Содействие конверсии военной экономики в гражданскую;

· Предоставление наибеднейшим странам специальной финансовой помощи через Международную ассоциацию развития;

· Поддержка частных предприятий в развивающихся странах через свой филиал – Международную финансовую корпорацию.

Банк международных расчетов (БМР) – www.bis.org

Банк международных расчётов — финансовый институт, созданный в 1930 году, в функции которого входит содействие сотрудничеству между центральными банками и облегчение международных финансовых расчётов.

Всемирная торговая организация (ВТО) – www.wto.org

Всемирная торговая организация (ВТО) была основана в 1995 году. Она является продолжателем Генерального соглашения о тарифах и торговле (ГАТТ), заключенного сразу после Второй мировой войны. ГАТТ - это система, призванная регулировать мировую торговлю через механизм сдерживания односторонних действий, просуществовала почти 50 лет и доказала свою действенность в качестве правовой основы многостороннего товарообмена.

ВТО – это и организация и одновременно комплекс правовых документов, своего рода многосторонний торговый договор, определяющий права и обязанности правительств в сфере международной торговли товарами и услугами. Правовую основу ВТО составляют Генеральное соглашение о торговле товарами (ГАТТ) в редакции 1994 года (ГАТТ-1994), Генеральное соглашение о торговле услугами (ГАТС) и Соглашение о торговых аспектах прав интеллектуальной собственности (ТРИПС). Соглашения ВТО ратифицировались парламентами всех стран-участниц.